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新增49家非法集资平台 花式承诺多仍顶风作案

网络整理 2019-12-09 11:38

新增49家非法集资平台 花式承诺多仍顶风作案

【直报网北京10月22日讯】(投资有道)9月28日,公安部新增49家非法集资平台,目前合计已有110家。新增平台的情况与之前61家平台整体上大同小异。而19家给出兑付政策的平台中,不少平台兑付花样繁多,似有迷惑投资者之嫌。其中八条鱼在爆雷之后仍然公开发布投资项目,“光明正大”地坑骗投资者。

新增49家非法集资平台的情况与之前61家整体相似

2018年9月28日,公安部新增49家非法集资案件平台,49家平台的官网目前大多难以打开,据平台公告、网贷天眼、网贷之家等第三方平台数据的信息统计,在上述新增加的49家平台当中,平台的上线时间在2012年-2018年期间均有分布,其中2012年与2018年上线平台数量最少均只有1家,又以2014年与2015年上线平台数量居多,合计为24家。

从投资者参与人数来看,P2P行业投资者在上述49家网贷平台注册人数(投资人数)仍然差异巨大。其中稳贷网和无忧微贷两个P2P平台分别只有0.8万以及0.4万投资者参与。而超过百万人参与的P2P平台的亦有三家,分别为点滴身边、好车贷以及金联储,而其中点滴身边和好车贷的注册人数(投资人数)更是双双突破了200万人大关。注册人数(投资人数)在1-10万人和10万-50万人的P2P平台则相对较多,分别有6家和7家, 注册人数(投资人数)在50万-100万之间的则有3家。从参与人数来看,平台与平台之间显然两极分化严重。

从投资资金层面来看,上述49家平台中涉案资金超过100亿元的平台共有4家,分别为爱钱帮、金联储、小猪理财以及新联在线。其中仅有金联储的涉案资金超过200亿达到了224.3亿元。而无忧微贷则正好相反,涉案资金不到1亿,仅有0.29亿,也是在上述可统计的49家平台之中涉案资金规模最小的一家。涉案资金规模在1-10亿和10-50亿的平台数量较多合计共有13家,而涉案资金规模在50-100亿之间的则有2家。

而从爆雷时间上看,49家非法集资案件平台中共有39家平台可查询到较为准确的爆雷时间,其中小宝金服和星辰金服早在2017年就已经爆雷,而剩余37家平台则均在2018年度爆雷,爆雷时间点也是相当集中。

在这49家平台中,目前平台官网无法打开的共计25家,仍可注册的有23家, 投资者仍可参与投资的平台仍有1家,其名为“八条鱼”。

此外,我们注意到,被称为“四大高返平台”中的唐小僧以及联璧金融此前已被纳入公安部公布的61家非法集资案件平台名单,而雅堂金融也步其后尘被纳入新增的49家非法集资案件平台名单之中。目前尚在名单之外的钱宝网,其实际控制人张小雷早已于2017年12月26日向南京公安机关投案自首。2018年2月1日,南京市公安局江北新区分局依法对张小雷等12名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪执行逮捕。7月27日,该分局依法对“钱宝系”企业实际控制人张小雷以涉嫌集资诈骗罪移送检察机关审查起诉。9月11日,南京市检察院向南京市中级法院提起公诉。

综合来看,此次新增加的49家非法集资案件平台情况与公安部之前发布的61家非法集资案件平台相比其有些类似。平台之间涉案资金、参与人数差距较大,覆盖面广,较好地考虑到了各个层面的投资者的情绪;与之前的元泰金服、米袋计划、米贷理财以及博安杰类似,最新公布的名单之中,八条鱼也仍在爆雷之后继续供投资者投资相关标的,令人诧异。不过此次涉案金额规模超过100亿元的平台仅有4家,与之前的19家相比还是有一定的差距。

平台“花式”兑付,有迷惑投资者之嫌

拒不完全统计,之前公安部发布的61家非法集资案件平台中,共有15家平台发布了平台兑付政策,而此次新增加的49家非法集资案件平台中,共有19家平台发布了平台兑付政策,数量上略有增加。实际上,不少平台的兑付政策却有迷惑投资者、侵犯投资者合法权益的嫌疑。

在这19家平台给出的兑付政策中,共有9家平台的兑付政策是分期兑付。其中兑付时间长达两三年的平台比比皆是。承诺最晚于8月份完成全部兑付的青蚨在线、承诺在11月30日前兑付完成的联邦金控以及承诺在2018年6月28日-2018年8月31日前兑付逾期项目的小马资本均未能完成其诺言从而爆雷,兑付时间仅需几月的平台均已爆雷。众所周知平台所需的兑付时间越长,风险就越大,面对平台几年的兑付时间又如何让踩雷投资者心里踏实呢?

共有5家平台的兑付政策是按照投资金额大小来划分的。即先兑付小额投资者再分期兑付大额投资者,显然这对于大额投资者并不公平,此外,平台往往都是随着兑付时间的增加、分期兑付的期数增加从而提高兑付比例,如此兑付政策显然变相增大了投资者承担的风险,毕竟我们谁都无法预知未来。

共有3家平台给出了较为复杂的兑付政策。

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